وهي مدونات قواعد الممارسات الرامية إلى تقليل إلى أدنى حد فرصة للحوادث التي يمكن أن تؤثر على مشروع بحثي. وصفات "إجمالي محفظة القروض" الضخمة جداً، ولكن تغلي وصولاً إلى بضع نقاط رئيسية. نقطة أساسيا من إجمالي محفظة القروض هو أن يتم تسجيل كل شيء، وأن تستخدم الإجراءات المتبعة فقط ومن الناس الذين تدربوا على استخدامها.